مناسب ترین زمان خرید ارزهای دیجیتال چه وقت است؟
هیچ گوی بلورینی برای پیشبینی بازار وجود ندارد اما با استفاده از تکنیک های به خصوصی همانند متوسط هزینه دلاری (DCA) و متوسط ارزش دلاری (DVA) میتوان فرایند خرید ارز دیجیتال یا یک سهام را با تلاش برای دور ماندن از ریسک نوسان انجام داد. همیشه لازم است برای انجام سرمایهگذاری و یا خرید ارزهای دیجیتال اطلاعات کافی داشته باشید و انتخاب آخر را خودتان انجام دهید. در این راستا، معیارهایی همانند تحمل خطر و میزان سرمایههایتان تاثیرگذار خواهند بود.
ارزهای دیجیتال مانند بیت کوین همیشه با ریسک نوسان روبرو هستند. همان شکل که قبل از این هم بارها تجربه کردهایم، قیمت ارزهای دیجیتال در یک روز و گاهی فقط در یک ساعت، تا دهها % افزایش یا کاهش مییابد. وقتی که قیمتها شروع به بالا رفتن میکنند، همهی ما به خاطر حس جا ماندن از سودی (FOMO) که دریافت میکنیم، نمیدانیم که آیا این وقت بهترین زمان برای خرید است یا نه. در هر مدل سرمایهگذاری، تصمیم گیری در خصوص ورود به عرصه، با اضطراب، عدم اطمینان و ترس بسیاری همراه است.
در ادامه با معرفی 2 راه DVA و DCA، چگونگی فرایند خرید با خطر کمتر را توضیح خواهیم داد.
راه متوسط هزینه دلاری (DCA)
متوسط هزینهی دلاری و متوسط ارزش دلاری دو روش برای خرید ارزهای دیجیتال هستند
راه متوسط هزینه دلاری (Dollar Cost Averaging)، یک استراتژی سرمایهگذاری است که تارگت آن کاهش تأثیر نوسان بازار از طریق سرمایهگذاری مقدار معینی سرمایه طبق برنامه زمانی منظم است. برای نمونه میتوان گفت که قصد داریم هر 2 هفته یک بار به مقدار ۱۰۰ دلار بیت کوین خریداری کنیم. این استراتژی فقط مختص ارزهای دیجیتال نیست. سرمایهگذاران سنتی دههها از این استراتژی در شرایط نوسانی بازار سهام استفاده کردهاند.
این سناریو را در نظر بگیرید:
وقتی که بازار نزولی باشد، با ۱۰۰ دلار مقدار بیشتری بیت کوین نسبت به پیش میتوان خرید و این شکل اگر بازار به حالت صعودی برگردد، سود بیشتری نصیبمان خواهد شد. وقتی که بازار صعودی باشد، با آن ۱۰۰ دلار، بیت کوین کمتری میتوان خریداری کرد و با خطر زیان کمتری هم مواجه خواهیم بود.
راه متوسط هزینه دلاری، روش مؤثری برای دستیابی به ارزهای دیجیتال است که با استفاده از آن میتوان بدون نگرانی، در یک وقت معلوم، به مقدار معینی سرمایهگذاری کرد. در هر حالت، اگر میخواهید از این راه استفاده کنید، به این فکر کنید که آیا مناسب شما و شرایط سرمایهگذاریتان است یا خیر.
خرید خودکار دورهای
شما میتوانید با استفاده از امکان خرید خودکار دورهای بعضی صرافیها، استراتژی متوسط هزینه دلاری را به شکل خودکار انجام دهید. فقط کاری که باید انجام دهید این است که سرمایه مد نظرتان را برای خرید، انتخاب و مقدار آن را معلوم کنید، بعد برنامهی زمانی خرید را روی روزانه، هفتگی و یا ماهانه تنظیم کنید. از آن پس، آن صرافی به شکل خودکار خرید را برای شما انجام خواهد داد، مگر اینکه برنامه خودکار را لغو کنید.
برای نمونه، ارز دیجیتال لایت کوین را در دوره زمانی اکتبر ۲۰۱۸ تا می ۲۰۱۹ در نظر بگیرید:
قیمت لایت کوین در بازهی زمانی اکتبر ۲۰۱۸ تا می ۲۰۱۹
لایت کوین در طول این هفت ماه، با نوسانات بسیاری روبه رو شد و قیمت آن بین ۲۲.۹۵ دلار تا ۱۱۵ دلار در نوسان بود. فکر کنیم که میخواهید از تاریخ ۱۵ اکتبر ۲۰۱۸، به حالت خودکار هر ماه، ۲۰۰ دلار لایت کوین بخرید. درنتیجه، تا ماه می ۲۰۱۹، شما ۱۶۰۰ دلار در لایت کوین سرمایهگذاری کردهاید.
اما اگر در ماه می لایت کوینهای خود را بفروشید، ۳۲۰۸.۰۲ دلار به دست خواهید آورد که ۱۶۰۸.۰۲ دلار آن سود خواهد بود. به همین شکل، اگر در ۱۵ اکتبر ۲۰۱۸، همهی ۱۶۰۰ دلار دارایی خود را لایت کوین میخریدید و در ۱۵ می ۲۰۱۹ آنها را میفروختید، ۲۷۲۱.۱۷ دلار به دست میآوردید که ۴۸۶.۸۵ دلار نسبت به سناریوی قبل کمتر سود میکردید.
بازگشت سرمایه تجمعی ناشی از خرید لایت کوین، خط چین قرمز (خرید یک باره) – خط آبی (خرید به صورت دورهای با مبلغ سرمایه ثابت)
زمانبندی بازار غیرممکن است و بازار میتواند با نوسان همراه باشد. با استفاده از DCA میتوانید این نوسانات را به فرصت تبدیل کنید.
راه متوسط ارزش دلاری (DVA)
راه متوسط ارزش دلاری (Dollar Value Averaging) یکی از راههایی است که هم اکنون برای کسب سود از طریق سرمایهگذاری، مورد توجه قرار گرفته است. تارگت این شیوه آن است که به شکل هوشمندانهای زمان نزولی بودن قیمت، پول بیشتری سرمایهگذاری شود و بلعکس زمان صعودی بودن قیمت، سرمایه کمتری بر روی سرمایه قرار داده شود.
برای نمونه، میخواهید در 3 ماهه اول، هزار دلار سرمایهگذاری کرده و آخر سال هم ارزش سرمایههایتان به ۴ هزار دلار برسد. برای این منظور در حالت بهینه و راهی که بازدهی بالایی دارد، سهام یا ارز دیجیتال مدنظر را خریداری میکنید تا به هدفتان برسید.
فکر کنید که قیمت یک ارز دیجیتال در آغاز 3 ماهه اول ۱۰ دلار است، درنتیجه با داشتن هزار دلار، میتوانید ۱۰۰ واحد خریداری کنید.
در 3 ماههی بعدی، قیمت هر واحد در بازار به ۱۲.۵۰ میرسد. با این قیمت اگر ۶۰ واحد دیگر خریداری کنید، ارزش تمام سرمایههایتان به ۲ هزار دلار خواهد رسید.
در 3 ماههی سوم، قیمت ارز دیجیتال به ۸ دلار افت پیدا میکند. اکنون با خرید ۲۱۵ واحد، ارزش روی هم انباشته سرمایههایتان به ۳ هزار دلار میرسد.
در آخر هم در 3 ماههی آخر و وقتی که قیمت دوباره به ۱۰ دلار میرسد، فقط با خرید ۲۵ واحد ارزش تمام سرمایههایتان به ۴ هزار دلار خواهد رسید.
نتیجهی استفاده از روشهای متوسط ارزش دلاری و متوسط هزینهی دلاری در بازهی زمانی یکسان
از جدول بالا میتوان دریافت که در راه متوسط ارزش دلاری (DVA)، خرید بیشتر در وقتی صورت گرفته که قیمتها پایین بودند. در اصل این راه مقدار ارزشی که در هر بازه به دنبالش هستیم را از پیش معلوم میکند و برای رسیدن به آن مقدار، سرمایهگذاری لازم باید انجام شود.
دیدگاهتان را بنویسید